Весь мировой опыт предлагает к применению три основные схемы организации финансового контроля.
Первая – система контроля, которой предусмотрен запрет больших по объему сделок с наличными без участия профессионального посредника. Она реализована в странах. ЕС. Например, итальянским законодательство ом не требуется, чтобы предприниматели или финансисты вели учет крупных сделок с наличными и сообщали о них. Зато существует запрет на совершение таких сделок без законного финансового посредника. Стоит отметить, накануне украинская финразведка была награждена Эгмонтской Группой за лучшее расследование. Как сообщил глава Госфинмониторинга Украины — Игорь Борисович Черкасский, в заседании принимали участие более 400 делегатов из 155 подразделений финансовых разведок (ПФР) стран мира.
Вторая – система контроля, которой предусмотрено обязательное уведомление уполномоченного органа обо всех сделках, сумма которых превышает определенный объем. Такая система действует в. США и. Австралии. Простота критерия отбора операций, подлежащих контролю, делает правила игры ясными и понятными для всех участников и исключает момент подозрения со стороны субъекта финансового мониторинггу.
Третья – система контроля, которой предусмотрено информирование о сомнительные сделки. Проблема реализации этой системы заключается в определении сомнительности. Если она базируется на жесткой фиксации основного правонарушения (н например, терроризма наркоторговле), на субъекта финансового мониторинга автоматически возлагаются функции расследования Другие способы определения сомнительности – применение органами надзора определенных к ритериив, опыт субъекта финансового мониторингнгу.
В Украине реализуется модель финансового контроля смешанного типа. Положением об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденное постановлением. Правления. НБУ от 14 мая 2003 № 189 устанавливаются общие требования. Национального банка Украины относительно: выявление т и регистрации банками финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу; идентификации клиентов, предоставление банками специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового монитор ингу (Государственный комитет по финансовому мониторингу) информации в соответствии с требованиями законов Украины по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным дорожном.
. Правила внутреннего финансового мониторинга разрабатываются банком с учетом требований законов Украины, регулирующих вопросы предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, нормативно-правовых актов. Национал льного банка Украины, актов. Уполномоченного органа, принятых во исполнение и в соответствии с этими законами, рекомендаций. Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег Базельского комитета. Стоит заметить тот факт, что большинство
Основным принципом разработки и реализации. Правил внутреннего финансового мониторинга и программ осуществления финансового мониторинга банка является обеспечение участия работников банка (в пределах их компетен нции) в выявлении финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.